[투자종목] TIGER 미국배당다우존스 ETF (기본 정보, 배당성장주 특징 및 타ETF와 비교분석)

최근 1년 주가차트, 거래량 또한 꾸준히, 점진적으로 증가한 것이 관심도를 말해주는 듯

 

TIGER 미국배당다우존스 ETF 정보

명칭	TIGER 미국배당다우존스
티커	458730
시가총액 / 순자산총액	11,808억 / 11,869억 (8/2 기준, 전체 ETF 873종목 중 27위)
20일평균거래량/거래대금	941,867주 / 10,782백만 (8/2기준)
총 보수율	0.01%
실부담비용율  (실제투자자가 부담하는 총 비용,  총보수율+매매중개수수료율)	0.1550%
수익률 (1M/3M/6M/1Y)	+3.83% / +5.89% / +10.99% / +18.44%
퇴직연금DC/IRP 한도	70% 가능

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TIGER 미국배당다우존스 ETF 명칭 설명

TIGER : 미래에셋자산운용에서 발행하는 ETF 구분
미국 : 미국에 상장된 주식을 주로 투자대상으로 하는
배당다우존스 : 기존 미국ETF인 SCHD를 추종하는 ETF로, S&P Dow Jones Indices가 발표하는 미국 주식시장에 거래되는 종목 중 재무비율을 기준으로 강한 펀더멘털과 배당을 꾸준히 지급하는 미국 기업 100개로 구성되는 다우존스 100 지수의 추종 ETF를 의미한다.
 
즉, 쉽게 이야기해 미래에셋자산운용에서 배당성장 대표 ETF인 SCHD ETF 종목 구성을 그대로 가져와 월배당으로 구성한 ETF 이다.

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SCHD와 같은 배당성장주 ETF의 특징

상승장에서 높은 상승을 보이지 않지만, 반대로 하락장에서도 종목 구성 상 필수재 성격이 강하여 하방이 튼튼하고, 무엇보다 연 3% 이상의 배당을 통해 현금흐름을 창출하고 배당 또한 매년 성장하는 형태로 운용되는 ETF로 볼 수 있다. 주가만 오르거나, 배당만 계속 오르거나 하는 절름발이식 ETF가 아니라 주가 상승 및 배당 성장 2가지 토끼를 모두 잡고 수익 실현하는 ETF라고 볼 수 있다.
물론 상황이 변경됨에 따라 배당성장이 멈추거나, 주가상승이 이루어지지 않는 극단적 상황이 발생할 수 있으나, 현재 2011년부터 투자된 것을 생각하면, 중간중간 위기를 잘 행결하여 문제 있어 보이지 않는다.

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국내상장된 미국배당다우존스 ETF 간 비교분석

구 분 (8/2 기준)	ACE 미국배당다우존스	SOL 미국배당다우존스	TIGER 미국배당다우존스
발행사	한국투신운용	신한자산운용	미래에셋자산운용
상장일	2021.10.21	2022.11.15	2023.06.20
실부담비용	0.1790%	0.1713%	0.1550%
순자산총액	3,866억	6,097억	11,869억
연간분배율	3.72%	3.43%	3.51%

 
본인은 투자 선택 시 3가지 ETF 중 실부담비용이 제일 낮고 자산총액도 제일 높은 TIGER 미국배당다우존스 ETF를 선택했었는데, 8/2 기준으로 연간분배율은 ACE가 유의미하게 높은 편은 맞다. 다만, 괴리율과 오차율에 따라 차이가 날 수 있지만 SCHD를 그대로 추종하는 ETF이고 장기적으로 거의 동일한 수익률 및 분배율을 달성할 것으로 예측되기 때문에 크게 신경쓰지 않으려고 한다. 다만 월배당금이 1주당 40원대로 1원+ 차이에 따라 발생하는 것이 아닐까 싶은데, 유의미하게 분배율이 0.2% 수준으로 지속 차이가 난다면 ACE로 적립매수하는 것을 고민해볼 수 있겠다.

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TIGER 미국배당다우존스 ETF에 투자하는 이유

연금저축펀드과 퇴직연금DC에 투자하는 포트폴리오는 장기투자를 위한 멘탈관리 + 투자의 즐거움을 누리기 위해, 채권비중을 제외하고는 SCHD : QQQ = 8 : 2 비중으로 가져가서 성장성을 높이는 것과 동시에 변동성을 통제하는 방식으로 진행 중이다.  사람 성향에 따라 S&P500이나, QQQ 비중을 늘리는 등 다양한 변조가 가능할 것으로 보이지만, 일단 배당투자의 즐거움을 많이 누리고 싶고, 하락장을 2-3번 경험한 것이 아니기 때문에, 현재의 투자체력 수준에 맞게 현재의 포트폴리오를 구성한 상황이다.

 

 24.8.2 기준 연금저축 및 퇴직연금DC에는 TIGER 미국배당다우존스를 매월 적립 투자하고 있으며, 추후 자산운용사를 바꿀 수는 있으나, SCHD ETF 자체는 당분간 계속 투자되는 상품으로 볼 수 있다. 내 편안한 노후와 배당금만으로 충족하는 파이어의 삶을 위해 계속 사모아갈 종목으로, 연금저축 및 퇴직연금DC 계좌 투자에 적극 추천하는 바이다.